江南時報(bào)訊（通訊員 欣仁）近日，興業(yè)銀行南京分行連續(xù)堵截兩起詐騙案件，守住了老百姓的“錢袋子”，幫老年客戶成功挽回了“養(yǎng)老錢”。

　　3月3日上午，客戶陳先生在一男子陪同下，到興業(yè)銀行南京六合支行辦理跨行匯款，金額為30萬元。該行柜面經(jīng)辦人員在審核匯款單據(jù)時發(fā)現(xiàn)，該筆匯款的收款人為某結(jié)算服務(wù)公司，且未填寫匯款用途。出于職業(yè)敏感性和安全意識，柜員立即向會計(jì)主管報(bào)告，并一起進(jìn)一步向陳先生核實(shí)匯款用途以及收款人等信息。在交談過程中，陳先生的回答前后矛盾。陳先生還補(bǔ)充到，他之前就在陪同男子的指導(dǎo)下投資過一筆理財(cái)，已收到部分收益。會計(jì)主管便要求陪同男子出示身份證件或提供陳先生子女的聯(lián)系方式，該男子情緒激動，責(zé)備該員工是否在“查戶口”。據(jù)此，會計(jì)主管初步判定這是一起專門針對老年人的理財(cái)詐騙，于是便立即暗示柜員以審核資料為理由拖延時間，同時迅速報(bào)了警。

　　民警聞訊后迅速趕到，與支行人員一起再次為陳先生分析了其中的陷阱，并告訴陳先生，他投資的北京某投資管理公司已經(jīng)被公告參與非法集資，經(jīng)營狀態(tài)異常。最終，在多方的共同解釋和勸說下，陳先生認(rèn)清了這場騙局的真面目，放棄了匯款，陪同男子也被警方帶走做進(jìn)一步調(diào)查。離開前，陳先生連聲向警方和支行的人員表示感謝。

　　無獨(dú)有偶，當(dāng)天中午，類似的騙局同樣在興業(yè)銀行無錫城南支行上演，也同樣被機(jī)警的銀行工作人員識破。一位老年客戶急匆匆來到支行柜面，將一張事先寫明收款人姓名、賬號、用途的紙條遞給廳堂人員，要求向指定賬戶匯69800元。經(jīng)辦業(yè)務(wù)的柜員發(fā)現(xiàn)，紙條的收款人為上海某科技發(fā)展有限公司，便耐心詢問客戶匯款用途。當(dāng)聽到客戶回答“是教炒股的，轉(zhuǎn)賬的是學(xué)費(fèi)”后，當(dāng)班柜員迅速警覺起來。隨后，柜員對客戶進(jìn)行了安撫，并與會計(jì)主管一同搜索了相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)多條信息指證該公司的“炒股課”實(shí)為騙局。柜員將這一情況告知客，勸說他打消匯款念頭，但客戶卻堅(jiān)持要求辦理轉(zhuǎn)賬。會計(jì)主管立即撥打了110報(bào)警電話。5分鐘后，兩位民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，與支行人員一起勸說客戶，最終并將客戶勸離網(wǎng)點(diǎn)。后經(jīng)公安部門跟蹤了解，判斷該起事件為網(wǎng)絡(luò)詐騙，客戶也終于醒悟，并請民警同志向網(wǎng)點(diǎn)人員轉(zhuǎn)達(dá)了感謝之意。

　　據(jù)了解，自2022年12月《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施以來，興業(yè)銀行南京分行積極響應(yīng)相關(guān)工作要求，持續(xù)組織開展反詐普法宣傳活動，進(jìn)一步提升客戶和員工識詐防詐“免疫力”，有效堵截了多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，幫助客戶挽回大額經(jīng)濟(jì)損失。自2023年以來，該行堵截的涉詐案件共計(jì)162起，5名員工因表現(xiàn)突出獲得公安機(jī)關(guān)頒發(fā)的“見義勇為”證書，2人獲得書面表揚(yáng)。此外，該行還榮獲2022年度南京市內(nèi)保系統(tǒng)先進(jìn)集體。

　　興業(yè)銀行南京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將持續(xù)貫徹落實(shí)國務(wù)院、公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)工作要求，壓實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化賬戶服務(wù)，完善構(gòu)建“上下聯(lián)動、廣泛參與、共同行動”的長效宣傳機(jī)制，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳工作常態(tài)化，不斷提升反詐防控工作質(zhì)效，牢牢守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。