江南時報訊 日前，魯同學(xué)匆忙來到南京工行燕山路支行辦理柜面匯款并稱線上沒法轉(zhuǎn)賬了要求增加線上轉(zhuǎn)賬額度。

　　網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理按相關(guān)制度要求進(jìn)行“三問二看一核對”，發(fā)現(xiàn)魯同學(xué)是郵電大學(xué)學(xué)生，在暑期進(jìn)行兼職工作。但對收款人等信息全部都不知曉。網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理感到可疑故進(jìn)一步核查和詢問。

　　原來近日魯同學(xué)在線聯(lián)系到了一家名為“湖南帷楚影視”的暑假兼職，一開始競聘配音崗又以年齡較小為由讓魯同學(xué)轉(zhuǎn)為會計崗，并承諾每天都可以獲得不菲的報酬。魯同學(xué)在高額“薪酬”的誘惑下按照對接人員的指示下載了“湖南帷楚影視”的APP，同時接受了對接人員遠(yuǎn)程指導(dǎo)就“上崗”工作了。

　　魯同學(xué)每天僅僅按照對接人員將轉(zhuǎn)入自己賬戶的資金再轉(zhuǎn)至指定賬戶就可以拿“工資”了，直到線上額度用完了才到銀行來進(jìn)行柜面匯款。

　　客服經(jīng)理聽后立刻意識到魯同學(xué)被騙了，不知不覺中變成了犯罪分子的“幫兇”?？头?jīng)理將相關(guān)情況匯報給業(yè)務(wù)主管，業(yè)務(wù)主管使用我行核查系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)工商信息中根本就沒有這家公司信息，可以初步判斷該公司是虛假公司并涉嫌違法洗錢。網(wǎng)點(diǎn)選擇報警并同時告知魯同學(xué)被騙了。

　　轄內(nèi)興隆大街派出所高度重視，幾分鐘后到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，在收集相關(guān)證據(jù)信息中發(fā)現(xiàn)：該案件涉及“湖南帷楚影視”的APP，涉案人員包括程某圓、陳某文等10多人通過魯同學(xué)賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，在短短兩、三天時間內(nèi)一個賬戶的涉案金額達(dá)12277.65元。經(jīng)公安機(jī)關(guān)專業(yè)分析中已初步判斷這是洗錢集團(tuán)進(jìn)行非法洗錢犯罪活動，并在魯同學(xué)明細(xì)中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)入的多個賬戶均涉及數(shù)字賬戶，是新型洗錢犯罪行為。銀行及時發(fā)現(xiàn)及時匯報給公安機(jī)關(guān)也為深挖涉案背景、涉案人員、涉案金額提供寶貴及時的重要線索。

　　現(xiàn)場告知魯同學(xué)不要貪圖高額薪酬，保護(hù)好自己，如果成為違法犯罪的“幫兇”將會接受公安傳喚的。同時也感謝南京工行燕山路支行提供寶貴的破案線索，對老百姓特別是剛進(jìn)入社會的大學(xué)生防范洗錢風(fēng)險能力不足的人群提供保護(hù)。

　　隨后將魯同學(xué)帶回興隆派出所做進(jìn)一步專業(yè)審查。

　　近年來，隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，數(shù)字人民幣的全國推廣，不法分子借助電信網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)施詐騙和洗錢，詐騙和洗錢手段不斷翻新，嚴(yán)重威脅人民群眾的資金安全。面對復(fù)雜的形勢，工商銀行時刻繃緊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之弦，堅守在反洗錢、反詐防騙的金融前線，筑牢客戶資金安全的防火墻，全力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

　　營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會在大廳擺放各類反洗錢宣傳折頁，視頻設(shè)備播放反洗錢宣傳動畫，LED屏滾動播放反洗錢宣傳標(biāo)語，大堂經(jīng)理對客戶進(jìn)行面對面講解反洗錢、防電詐小技巧等方式，營造濃厚的反洗錢宣傳氛圍，向往來客戶宣傳反洗錢知識，筑牢銀行賬戶保護(hù)意識，進(jìn)一步提高陣地宣傳效果。網(wǎng)點(diǎn)也會繼續(xù)通過開展集中宣傳活動，加強(qiáng)對老年人、學(xué)生、農(nóng)民工等風(fēng)險意識不強(qiáng)群體的宣傳教育，創(chuàng)新宣傳方式和載體，引導(dǎo)群眾和相關(guān)企業(yè)嚴(yán)格遵紀(jì)守法，主動維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會秩序，切實(shí)落實(shí)打擊洗錢犯罪，防范洗錢風(fēng)險，守護(hù)人民財產(chǎn)安全。（劉智強(qiáng)）