“老先生，請問您是給誰轉(zhuǎn)賬，認(rèn)識對方嗎？”

　　“給我的外甥女打錢，裝修房子用的。”

　　雖然面前的老人對答如流，但是當(dāng)班柜員小陳卻發(fā)現(xiàn)老人口中的“外甥女”十分可疑。

　　近日上午，一位八旬老人來到建行南京漢中門大街支行，強(qiáng)烈要求解除銀行卡管控，并存入現(xiàn)金3.8萬元。為其辦理業(yè)務(wù)的柜員小陳便按照流程對客戶信息進(jìn)行核實(shí)、查詢其銀行卡交易流水及管控原因。但是小陳發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)老人的銀行卡不僅處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，近期有多筆現(xiàn)金入賬，并在短時(shí)間內(nèi)立即通過三方支付軟件轉(zhuǎn)出，且交易名稱均顯示為“售后服務(wù)”。

　　可疑的交易情況立即引起了小陳的警覺，在多次核實(shí)收款人信息及轉(zhuǎn)賬用途后，老人不自然的眼神讓小陳更加確信心中的想法。

　　為了再次核實(shí)對方身份，小陳“迂回”詢問老人能否致電外甥女進(jìn)行核實(shí)，在核實(shí)完成后方可解除銀行卡管控。老人隨即撥打了電話，但電話接通后，老人直接離開了業(yè)務(wù)辦理區(qū)，徑直走到網(wǎng)點(diǎn)門口與“外甥女”電話。通話結(jié)束后，老人回到業(yè)務(wù)辦理區(qū)，表示什么業(yè)務(wù)都不辦了，要求拿回銀行卡。

　　擔(dān)心老人會因辦理業(yè)務(wù)受阻，在“外甥女”的指使下前往其他銀行或網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，小陳立刻將相關(guān)情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。網(wǎng)點(diǎn)迅速行動，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人第一時(shí)間報(bào)警尋求警方幫助，而小陳和網(wǎng)點(diǎn)主管則負(fù)責(zé)穩(wěn)住老人。

　　警方到達(dá)現(xiàn)場了解情況后，當(dāng)場撥打“外甥女”電話進(jìn)行身份核實(shí)，結(jié)果電話那邊的“外甥女”無法提供相關(guān)信息。一旁的老人則改口解釋道其并非親外甥女。在要求聯(lián)系老人子女進(jìn)行核實(shí)遭到拒絕后，警方將老人請至派出所做進(jìn)一步問詢。

　　面對日益多樣、隱蔽的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，建行南京分行積極承擔(dān)社會責(zé)任，定期組織員工學(xué)習(xí)反詐反洗錢警示教育短片，持續(xù)提高員工風(fēng)險(xiǎn)辨識能力，同時(shí)積極走進(jìn)周邊商戶和社區(qū)，傳播金融和反詐知識，努力將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽，守護(hù)群眾資金安全。