為深化反洗錢合規管理，提升客戶經理反洗錢風險防控能力，農發行海門區支行客戶部利用晨會時間組織開展客戶經理反洗錢專題學習活動，通過“制度解讀+工作提示+實戰指導”相結合的模式，推動反洗錢制度在一線業務中的精準落地，為服務“三農”筑牢風險防控屏障。
一、專業引領：三合一專員當好“領學人”。作為合規、風險與內控管理的復合型崗位，“三合一專員”在此次學習中充分發揮專業優勢，擔任反洗錢培訓的“組織者”和“講解員”。專員結合《省行現場輔導的工作提示》《開戶前洗錢風險檢查清單》等工作內容，針對講解了日常反洗錢工作的操作要點及需要收集的相關資料。結合支行實際情況，梳理出“重新評級+識別+加強型情形”，通過案例、反洗錢目錄圖解等方式，幫助客戶經理快速掌握日常反洗錢盡職調查需要操作的內容及相關需要實施風控措施的情形。
二、靶向培訓：聚焦一線業務痛點。學習活動緊扣客戶經理日常業務場景，以問題為導向，強化實操能力。三合一專員通過“制度要點解析+真實案例復盤+情景模擬提問”三步法，重點突破客戶身份精準識別、重新識別情形、盡職調查情形三大難點。
三、長效賦能：構建基層反洗錢堡壘。充分運用外部監督檢查處罰成果，認真梳理外部典型反洗錢處罰發現問題，開辟典型案例警示通報專區，對其處罰作為典型案例進行全員學習，讓全行反洗錢從業人員做到真正心有所畏、行有所止。推動形成“人人都是反洗錢哨兵”的合規文化，為服務鄉村振興戰略提供更堅實的金融安全保障。
“行之力則知愈進，知之深則行愈達”，海門區支行不僅要通過日常培訓了解、熟悉和掌握反洗錢工作的實用參考，還要結合工作實際，準確了解把握反洗錢盡職調查的重點及操作規范要求，提高反洗錢風險防控能力，扎實推進反洗錢盡職調查工作盡善盡美。（仇嘉宇）
