近日，中信銀行南京分行員工成功識別一起異常取現(xiàn)業(yè)務(wù)，協(xié)助警方現(xiàn)場抓獲嫌疑人3人，成功攔截涉詐資金31萬元。

　　9月中旬，中信銀行南京分行轄屬常州天寧支行柜員接到一男子預(yù)約取款電話，要求一次性提取賬戶20萬元資金。柜員熱情接聽并關(guān)心其資金來源及取款用途時(shí)，電話那頭吞吞吐吐,僅表示資金用于結(jié)婚，拒絕告知大額資金來源。柜員以轉(zhuǎn)賬更為便利和安全為由，試探性詢問為何不通過轉(zhuǎn)賬方式時(shí)，對方聽后明顯緊張起來，避而不答。銀行工作人員進(jìn)一步核查分析，該客戶取款行為和賬戶來帳呈現(xiàn)明顯異常。

　　支行立刻采取行動，一方面由柜員在電話中與客戶斡旋，回復(fù)大額取現(xiàn)需要預(yù)約登記后再確定具體取現(xiàn)時(shí)間。一方面安排工作人員第一時(shí)間向轄區(qū)反詐中心匯報(bào)，說明可疑情況。

　　轄區(qū)反詐中心高度重視，與支行通力協(xié)作，商定由支行通知客戶次日下午3點(diǎn)辦理取現(xiàn)，屆時(shí)安排民警出警。支行提前布署，安排好人員分工，全員嚴(yán)陣以待。次日下午1點(diǎn)30分，該男子來到支行，銀行確認(rèn)男子身份后立即向反詐中心匯報(bào)。與此同時(shí)，支行保安敏銳地發(fā)現(xiàn)該男子還有兩名同伙，一人走進(jìn)大廳假裝等人，另一人坐在門口車內(nèi)觀望。支行迅速將最新情況反饋給反詐中心，當(dāng)?shù)毓伯?dāng)機(jī)立斷增派警力。支行柜員則神態(tài)自若地接待該男子，盡力拖延時(shí)間。隨后，民警火速趕到現(xiàn)場，成功抓獲三名嫌疑人員。

　　經(jīng)調(diào)查，該男子賬戶內(nèi)共計(jì)31萬元資金均為涉詐資金。常州市公安局天寧分局專門送來感謝信，對中信銀行員工憑借高度的責(zé)任心、慧眼識“詐”的專業(yè)素養(yǎng)，成功協(xié)助公安抓獲犯罪嫌疑人，給予高度的肯定和衷心感謝。