江南時報訊  守住廣大群眾的“錢袋子”，是銀行從業(yè)人員義不容辭的職責(zé)，一直以來，民生銀行南京分行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時，堅持將客戶身份識別、堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等工作抓實抓細(xì)，牢筑反電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，切實維護(hù)金融消費者的切身利益。近日，中國民生銀行南京雨花支行在公安機(jī)關(guān)的配合下，成功堵截一起客戶異常匯款電信詐騙事件，成功攔截挽存客戶資金2.6萬元。

　　2023 年10月30日中午 11:30 左右，支行服務(wù)經(jīng)理劉倩倩接待了一位老年客戶，客戶神情緊張表示自己需要轉(zhuǎn)賬兩萬多。服務(wù)經(jīng)理按照“三問二看一核對”流程與客戶核對轉(zhuǎn)賬用途，客戶表示自己是用來支付其培訓(xùn)學(xué)費，對方是自己培訓(xùn)老師，期間客戶頻繁使用手機(jī)與他人聊天。服務(wù)經(jīng)理劉倩倩問起是什么培訓(xùn)，客戶說他是通過朋友介紹，在抖音在做帶貨推廣，在家就可以掙錢，將一些產(chǎn)品放到抖音平臺通過賣貨獲取收益，但前期有“專業(yè)”培訓(xùn)老師進(jìn)行教學(xué)，需要支付學(xué)費。客戶表示之前已經(jīng)通過手機(jī)銀行渠道自己進(jìn)行轉(zhuǎn)賬5680元給一個個人賬戶，但因其非柜面限額受限，故至支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款。

　　服務(wù)經(jīng)理劉倩倩此時初步判斷客戶可能遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，故請來了支行監(jiān)控崗葉雯一起耐心與客戶了解詳細(xì)情況。通過了解，客戶所謂的“老師”通過釘釘軟件拉了一個群，前期已經(jīng)讓客戶支付5680元學(xué)費，群里有幾位“專業(yè)老師”，先是通過遠(yuǎn)程指導(dǎo)方式讓客戶操作抖音上架產(chǎn)品鏈接，后表示抖音流量需要成本費，要客戶支付2萬元推廣費，承諾客戶可以獲得高流量從而獲得高收益。客戶因其銀行卡受限轉(zhuǎn)不出去，所謂老師便指揮客戶可以去將自己信用卡額度調(diào)高或至銀行調(diào)高轉(zhuǎn)賬額度來支付推廣費。

　　中途客戶接到培訓(xùn)“老師”語音電話詢問轉(zhuǎn)賬如何，服務(wù)經(jīng)理接過電話告知其是銀行工作人員，現(xiàn)需要核實轉(zhuǎn)賬情況。詢問對方是什么培訓(xùn)公司，主要培訓(xùn)什么內(nèi)容，對方在電話里含糊不清，表示公司是抖音旗下公司，已經(jīng)成立很久了，但對于具體的培訓(xùn)內(nèi)容也說不清。服務(wù)經(jīng)理根據(jù)對方提供的單位名稱查詢后發(fā)現(xiàn)該單位注冊不超過三個月，且搜索到網(wǎng)上最近很多投訴其虛假宣傳，誘導(dǎo)客戶購買課程被騙，要求退款無果。此時，服務(wù)經(jīng)理及監(jiān)控崗已達(dá)成一致意見，這就是一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但因客戶仍要執(zhí)意轉(zhuǎn)賬，于是服務(wù)經(jīng)理劉倩倩先是安撫客戶情緒，由監(jiān)控崗葉雯報警請警方協(xié)助處理；在等待警方的過程中，服務(wù)經(jīng)理劉倩倩耐心向客戶講述網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型特征，反復(fù)與客戶提示所謂的直播帶貨的風(fēng)險性，與客戶核算目前的支出與獲得收益的可能性。待民警到達(dá)現(xiàn)場，經(jīng)過了解情況后，也確定客戶是遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警再次向客戶宣傳電信詐騙的各種手段，在網(wǎng)點工作人員和民警的反復(fù)勸解下，客戶逐漸冷靜下來，意識到自己陷入了騙局，終止了該筆匯款業(yè)務(wù)，在警方合作下，成功避免客戶的資金損失。

　　中國民生銀行南京分行始終高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)工作，堅持履行社會職責(zé)，未來該行將繼續(xù)秉承“服務(wù)大眾，情系民生”的企業(yè)使命，繼續(xù)深化警銀協(xié)作，加強(qiáng)同業(yè)間的溝通交流，及時掌握新型詐騙形式和手段，警銀聯(lián)動，共筑風(fēng)險防控堤壩，守牢人民群眾“錢袋子”。