為提升客戶安全意識，防范洗錢和電詐風(fēng)險，農(nóng)發(fā)行昆山市支行主動作為，壓緊壓實監(jiān)管主體與開戶主體責(zé)任，按照“誰開戶誰負(fù)責(zé)”“誰的用戶誰負(fù)責(zé)”的原則，指定綜合部牽頭，分工協(xié)作，強化源頭管控，通過電話回訪、上門核查等方式，積極對接存量客戶，對應(yīng)實施差異化排查，確認(rèn)U盾操作員、編號與系統(tǒng)登記是否一致，抽取重點客戶核驗U盾與企業(yè)證件匹配度，進(jìn)行風(fēng)險分類后續(xù)處置完善，并強化引導(dǎo)，完善資金風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)工作。
下一步，該支行將進(jìn)一步加強客戶賬戶管理和U盾使用管理工作，嚴(yán)肅賬戶開立、網(wǎng)銀開立的各個環(huán)節(jié)，加強對新客戶網(wǎng)銀注冊識別和審核，在滿足客戶基本結(jié)算需求的前提下通過控制U盾轉(zhuǎn)賬限額，在源頭上阻斷租借U盾的可能性，從而控制風(fēng)險。（徐康平）
