江南時報訊(通訊員 欣仁)近年來電信詐騙、非法集資問題層出不窮,詐騙手段花樣繁多,給百姓帶來諸多隱患。看似普通的柜面取款業(yè)務(wù)背后,可能暗藏危機。今年上半年,興業(yè)銀行南京分行工作人員,憑借敏銳的觀察力、專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng),與公安機關(guān)攜手,成功堵截多起涉詐、涉賭資金轉(zhuǎn)出,有效阻斷了非法資金的轉(zhuǎn)移,受到轄區(qū)派出所書面表揚。
火眼金睛破謊言 警銀攜手堵截涉賭資金
今年6月12日中午,客戶劉某至興業(yè)銀行連云港分行營業(yè)部要求取款4萬元整。柜員查詢后發(fā)現(xiàn),該客戶為“涉詐可疑高風(fēng)險預(yù)警客戶”且為異地賬戶,6月9日、10日夜間有4筆款項異地轉(zhuǎn)入。柜員立即詢問該筆交易來源。客戶解釋,該四筆款項均為其前同事歸還的欠款,詢問其是否有匯款人的聯(lián)系方式,劉某聲稱因為欠款時間過長,與前同事起了沖突,還款后已將所有聯(lián)系方式刪除,問其前同事的籍貫,劉某含糊其辭,眼神閃爍。
為了資金安全,柜員立刻匯報主管并報警,經(jīng)派出所核查,該客戶在某賭博平臺上進行網(wǎng)絡(luò)賭博,賭博獲利5萬元后提現(xiàn)至銀行卡。興業(yè)銀行連云港分行營業(yè)部識別異常,成功攔截4萬元涉賭資金出逃。公安機關(guān)也送來表揚信,肯定興業(yè)銀行連云港分行認(rèn)真負(fù)責(zé)、高尚真誠的精神風(fēng)貌。
購匯“洗白”可疑資金 異常交易引起柜員警覺
時間回到5月11日中午,客戶王某至興業(yè)銀行徐州云龍支行辦理柜面取現(xiàn),柜員發(fā)現(xiàn)在一周前,客戶的該銀行賬戶多次與其同名他行賬戶進行小額轉(zhuǎn)賬往來交易。在該客戶來行前一天三方平臺賬戶轉(zhuǎn)入小額資金后,立即進行了港幣購匯交易,隨后賬戶又收到他人轉(zhuǎn)賬匯入95600元,用于港幣購匯。之后王某嘗試使用銀聯(lián)、數(shù)幣、手機銀行及電網(wǎng)充值等渠道轉(zhuǎn)移可疑資金,賬戶立刻被我行反詐規(guī)則管控。柜員迅速報告主管并將異常情況報至轄區(qū)派出所提醒轄內(nèi)其他機構(gòu)注意風(fēng)險防范。
5月14日,客戶又至興業(yè)銀行徐州開發(fā)區(qū)支行取現(xiàn),柜員識別出該客戶為先前告知的重點防范客戶,與主管一起,第一時間通知反詐專員聯(lián)系派出所民警,將王某抓捕歸案。經(jīng)后續(xù)跟蹤,該客戶涉及電信詐騙,轉(zhuǎn)入資金為被詐騙資金,公安機關(guān)已受案,并對柜面工作人員提出書面表揚。
每一次詢問都是關(guān)切,每一次守護都見真心。截至5月31日,興業(yè)銀行南京分行轄內(nèi)各級機構(gòu)共堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或協(xié)助警方破獲涉詐等案件共6起,阻截涉案金額66.1萬元。其中,阻截柜面異常取現(xiàn)5起,累計金額36.1萬。阻止客戶受騙投資理財異常取現(xiàn)匯款1起,挽回客戶損失30萬。
近年,興業(yè)銀行南京分行秉承“金融為民”的服務(wù)理念,積極踐行金融機構(gòu)社會責(zé)任,筑牢金融檢查安全防線。依托平臺管控,防范欺詐風(fēng)險。不斷強化營業(yè)網(wǎng)點人員的風(fēng)險防范意識,嚴(yán)格把控賬戶風(fēng)險,成功攔截多起可疑資金取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬事件。截至5月31日,個人涉案賬戶數(shù)較去年減少45.2%,整體壓降效果顯著;積極宣傳普法履行社會責(zé)任,進社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校開展普法教育達上百次;以案為鑒強化警示教育,邀請江蘇省公安廳民警開展反欺詐專題培訓(xùn),不斷提升員工識詐、防詐、反詐工作質(zhì)效,切實筑牢金融反詐“防護網(wǎng)”,守牢人民群眾“錢袋子”。