近期，常熟市警方連續破獲“幫信”“跑分”專案，抓獲嫌疑人11名，查獲作案手機60余部、銀行卡百余張，涉案金額近2億元，抓獲涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪的犯罪嫌疑人11人，有力打擊電信網絡詐騙案件上下游黑色產業。

　　斷卡專案一：成功搗毀涉案1.1億“幫信”團伙

　　案件線索查到了“隱形富豪”？

　　2021年7月，市民徐先生報警稱：其在家突然接到一個陌生號碼的來電，對方聲稱將徐某某的快遞弄丟了，現在由其為徐先生辦理理賠，徐先生由于沒有收到快遞，便信以為真咨詢對方怎么辦理。在添加了對方的微信之后，徐先生便在對方“熱情耐心”的服務下一步步走進了對方設下的圈套里，為了證明自己的信用，徐先生把賬戶和貸款借的8500元都匯入了對方的指定賬戶。對方承諾一天之內會把這8500元以及理賠款等一起返還給徐先生，可是理賠款沒等到，卻等到了快遞。徐先生怎么也聯系不上對方，這才發現自己被騙了。

　　民警立即開展調查，在對案件進行偵查中，一個涉案的銀行卡賬戶進入了警方的視線。這個賬戶在徐先生匯款的資金流動鏈條上出現過，登記的戶主為陳某（女，40歲），居住地就在常熟。初查下來，這個陳某并無明顯異常，只是一個普通人。但進一步調查后民警發現，這個賬戶并非閑置賬戶，確實是陳某自己在使用。

　　這個發現引起了民警的警覺。陳某目前并沒有固定工作，收入應該不會很高，可是賬戶的銀行卡流水竟高達數千萬元，這是“隱形富豪”還是另有隱情？偵查人員立即順藤摸瓜，而不斷的深挖線索后發現，這很可能是一個多人共同參與的“幫信”團伙。

　　周密部署全殲“幫信”團伙

　　由于只需要轉賬取錢等操作就可以實施犯罪，因此幾名嫌疑人一般不會聚集在一起進行操作，但通過對嫌疑人的日常活動分析，他們之間的聯系較為密切。為了避免嫌疑人之間信息泄露，就需要同一時間進行抓捕。

　　警方立即制定抓捕計劃，經過前期周密部署， 8月26日，民警兵分三路，分別在三處公寓房內抓獲嫌疑人陳某、王某等4人，現場查獲作案手機5部、銀行卡37張。4人的上線，犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安機關投案自首。

　　親戚朋友齊上陣

　　涉案金額超一億

　　據陳某交代，她之前是在一家酒吧喝酒時認識了林某申，并互留了微信。今年初，林某申打電話給陳某，讓其辦幾張銀行卡給自己網絡博彩平臺轉賬使用。陳某有點猶豫，但是林某申承諾每個月每張卡付給其1500元，在金錢的誘惑下，陳某立即答應了。

　　陳某的丈夫王某在聽到妻子提起這樁“生意”后，雖然明知這種賺錢方式是違法的，不僅一同參與了進來，還新辦了幾張銀行卡“擴大生產”。為了增加收入，陳某又以各種理由讓母親去新辦理了幾張銀行卡。母親雖然覺得有點不對勁，但事后也并未制止，沒想到就這樣稀里糊涂的被拉下了水。

　　很快，當前的銀行卡已經難以應付大量的資金流轉，考慮到“肥水不流外人田”，陳某又將這“好生意”推薦給了閨蜜邵某，并從中每張卡抽成500元。他們將出售給林某申的數家銀行的銀行卡，以及與銀行卡綁定的手機卡、二手手機等一起打包發往外地寄給了林某申。

　　截止陳某等人被警方抓獲時，陳某一家人一共獲利3萬元左右，邵某獲利4000元左右，他們的銀行卡賬戶中卻一共走過了高達1.1億元的資金流水。目前，陳某、林某申等人均因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦當中。

　　斷卡專案二：想要輕松致富的“跑分人”

　　只要動動手指，包吃包住還能輕松月入數萬，這樣的“好事”你相信嗎？

　　今年10月，常熟市公安局服裝城派出所接到線索，發現一男子使用的銀行卡交易異常頻繁，可能涉嫌幫助“跑分”洗錢。所謂“跑分”，原本是一個計算機方面的名詞，而在網絡犯罪中，特指通過銀行賬戶或第三方支付賬戶，幫助不法分子轉移涉賭、涉詐等“黑金”的違法犯罪行為。

　　接到線索后，辦案人員立即對該銀行卡展開分析研判，發現該銀行卡一天之內轉賬交易達五六百萬，且交易過為頻繁，進賬不到幾分鐘就出賬了，有著非常龐大的資金流水轉賬。很快，辦案人員明確了該男子的身份信息為劉某。經調查，劉某今年38歲，來常熟還不到半年，也沒有固定工作，那么銀行卡上的錢到底是哪兒來的呢？

　　經過進一步偵查，警方認為劉某很有可能是在“跑分”，并且發現他的背后藏著一個有著6名成員的“跑分”團伙。

　　這些作案人員行動十分隱秘，晝伏夜出，而且還“狡兔三窟”的設置了不同的“工作點”。為了能將這個團伙一網打盡，警方經過一個多星期的伏擊守候和周密布控，終于在11月12日，在“工作室”和“宿舍”等多個地點，一舉抓獲犯罪嫌疑人黃某曉、楊某生、楊某躍、徐某平、江某、劉某6人。

　　經了解，劉某在一個辦公通訊軟件上偶然認識了所謂的“上級老板”，聲稱有“工資日結、月入過萬”的工作。劉某聽了“業務流程”后，便在“高薪”的誘惑下開始轉賬運作。為了完成“業務”，劉某又將朋友黃某曉、楊某生等5人拉入了伙。“老板”建了一個工作任務發布群，在群里下發非法博彩平臺的賬號，并指令劉某他們向對應賭博平臺充值分數，或者在劉某等人收到“老板”發來的資金之后，再迅速轉移到指定的賬戶上。上家“老板”給劉某他們提供了大量手機，每部手機綁定了幾個銀行的APP和銀行卡，這就成了劉某等人開展“工作”的工具。他們通過“老板”在群里下發的博彩平臺和銀行賬戶進行“上分”，平均日轉賬流水達五六百萬。

　　此外，為了給員工提供一個隱蔽的工作環境，劉某還積極做好“后勤保障”，在一個小區里租賃了兩間房屋，交替作為“休息室”和“工作室”，來避免被警方發現。可沒想到，“老板”承諾的工資還沒到手，就被警方查獲。

　　最終經警方清點核實，共查獲作案手機40余部、銀行卡120余張，6人共計涉案金額已經超過了8000萬元。目前，該六人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被常熟市公安局依法刑事拘留，案件正在進一步辦理中。

　　“賣卡”、“跑分”危害大

　　警方提示莫掉以輕心

　　如同上述兩起案例中看到的，不管是賣卡還是“跑分”，都會成為整個網絡犯罪鏈條上的關鍵一環。以為自己只是賣了一張卡，或者轉個賬，只付出一點“成本”就能得到收益，實際上付出的遠不止于此。一時的快錢不能賺一輩子，卻有可能對自己的人生留下污點，更對社會、對他人造成巨大損失。

　　今年以來，常熟警方針對電信網絡詐騙上下游犯罪產業鏈進一步采取高壓嚴打態勢，共計抓獲293人，其中3人以上跑分團伙共計33個214人，涉案金額3億余元。

　　根據《刑法修正案（九）》第287條之二的幫助信息網絡犯罪活動罪規定：“明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網介入、服務器托管、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　在此警方提醒，廣大市民要妥善保管、使用銀行卡、電話卡等，嚴禁出借、出租、出售、買賣行為，否則將可能因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。

　　除法律處罰外，相關人員可能還將面臨其他懲戒。根據中國人民銀行《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，新開立賬戶業務的，銀行和支付機構將加大審核力度。人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布。因此，用戶可能要面臨信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶等處罰。張佳