2025年3月13日下午，一場(chǎng)與詐騙分子的較量在江蘇銀行無(wú)錫景麗苑支行悄然上演。客戶李先生急匆匆地來(lái)到銀行，要求進(jìn)行銀行卡解除限制并進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。在臨柜操作時(shí)，系統(tǒng)彈出紅字預(yù)警：“反欺詐模型24小時(shí)臨時(shí)管控”，并提示客戶賬戶有異常資金轉(zhuǎn)入。柜員發(fā)現(xiàn)后立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主任。詢問(wèn)中，運(yùn)營(yíng)主任發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)資金來(lái)源的回答含糊不清。經(jīng)查詢，該賬戶在短時(shí)間內(nèi)有大量資金轉(zhuǎn)入并分散轉(zhuǎn)出，且存在小額轉(zhuǎn)賬測(cè)試的嫌疑。憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)和高度的警惕性，該行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主任判斷這極有可能是一起電信詐騙案件，于是立即報(bào)警。后經(jīng)警方初步調(diào)查反饋，該筆錢(qián)款極有可能是受害人被騙資金，該行工作人員敏銳的洞察力和極強(qiáng)的責(zé)任心成功堵截了資金的流失。

　　無(wú)獨(dú)有偶，幾乎同一時(shí)間，江蘇銀行無(wú)錫沁園支行也上演了相似的一幕。客戶楊女士前來(lái)辦理7萬(wàn)元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。柜員在操作時(shí)，系統(tǒng)發(fā)出警示，提示賬戶資金進(jìn)出存在異常。柜員立即詢問(wèn)客戶資金來(lái)源及取款用途，面對(duì)客戶的含糊其辭，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主任果斷介入。楊女士表示該筆資金是其表姐借款給其女兒使用的，但經(jīng)過(guò)深入調(diào)查和與客戶女兒的核實(shí)，待支取的7萬(wàn)元為陌生人轉(zhuǎn)入，非楊女士表姐，款項(xiàng)來(lái)源異常，運(yùn)營(yíng)主任果斷選擇報(bào)警。在等待民警到來(lái)的過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)員工始終密切關(guān)注著客戶動(dòng)態(tài)，積極安撫其情緒。最終，經(jīng)民警確認(rèn)，與楊女士發(fā)生交易的對(duì)手涉嫌詐騙，楊女士也被帶回派出所作進(jìn)一步調(diào)查。梁溪公安高度贊揚(yáng)了江蘇銀行工作人員的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，授予當(dāng)事柜員“見(jiàn)義勇為”獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　這兩起案例只是江蘇銀行無(wú)錫分行眾多成功防詐案例的縮影。多年來(lái)，該行高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，不斷強(qiáng)化員工防詐培訓(xùn)，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和應(yīng)對(duì)水平。同時(shí)，該行積極引入科技手段，用好大數(shù)據(jù)，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，第一時(shí)間阻斷異常交易。在多管齊下的防詐策略下，江蘇銀行無(wú)錫分行有效遏制了詐騙案件發(fā)生，為廣大客戶筑起了一道堅(jiān)實(shí)的資金安全防線。

　　未來(lái)，該行將繼續(xù)秉持“客戶至上，安全第一”的理念，不斷加強(qiáng)防詐工作力度，為守護(hù)老百姓的“錢(qián)袋子”貢獻(xiàn)更多的力量。

　　作者：江蘇銀行無(wú)錫分行 李勤學(xué)