江南時報訊 為認真貫徹落實監管部門和上級行反洗錢工作部署，農發行江蘇如皋市支行在強化金融服務保障的同時，圍繞四“不”原則，持續深入開展反洗錢各項工作，切實履行義務，助力維護金融秩序穩定。

組織學習不落下

　　為切實加強對反洗錢工作的領導，該行成立以行領導為組長的反洗錢工作領導小組，全面組織反洗錢工作。該行反洗錢專兼職人員均已取得反洗錢資格證書，設立A、B、C、D崗，均配備B角，分工負責反洗錢日常工作，反洗錢崗位人員配備充足，且能按要求完成反洗錢信息報送、客戶盡職調查、客戶資料保存、客戶洗錢風險等級等相關工作。為提高反洗錢工作人員業務水平，該行對反洗錢崗位人員嚴格要求，將反洗錢法律法規和制度規定納入“月學季考”重點內容，利用業務學習和工作間隙開展學習和測試，提高反洗錢崗位人員專業素質，確保反洗錢工作平穩開展。

風險防控不放松

　　該行始終把防范風險工作放在首位，做好賬戶風險監測。對于所有企業資金出賬，均需經過客戶經理、行領導、柜面審核，層層把關，對于小額高頻、資金快進快出、交易對手可疑等異常情況，及時拒絕或終止業務；對于在非開戶地或境外、企業賬戶與自然人賬戶之間發生的頻繁或大額交易等異常情形重點監測。

　　嚴格履行大額和可疑交易報告制度。對反洗錢系統中提取的可疑交易案例，通過會計部門與客戶部門回訪、實地查訪等內部盡職調查措施，進一步審核客戶的身份、資金和交易等相關信息，準確采集、規范填寫可疑交易報告要素，認真做好人工甄別分析。系統提取的大額交易案例上報及時率達到100%，報告信息完整，無遲報、退回補正情況；系統自動提取的客戶可疑交易案例及時進行人工甄別分析，可疑交易排除依據和理由充分且排除程序合規。

義務履行不打折

　　對受疫情影響到該行辦理業務較為困難的企業，提前利用電子郵箱、微信公眾號等電子渠道為企業提供預約服務，將所需資料提前發送給客戶，填寫完成后進行預審核，縮短客戶等待時間；減少特殊時期客戶來回往返，避免企業跑空，減少企業麻煩；企業申請開立單位銀行賬戶的，按照制度規定收集企業資料，審核企業真實經營情況，識別客戶實際收益人。企業存在異常開戶情形的，按照反洗錢等規定采取延長開戶審查期限、強化客戶盡職調查等措施，必要時拒絕開戶。

　　后續對存量客戶，做好持續動態身份識別監測，保存客戶交易資料。對受疫情影響暫時無法更新或完善客戶身份信息的情況，借助短信、電話、微信提示客戶，通過郵寄、掃描等方式收集相關證件及時更新。對所有新客戶及重新識別的存量客戶均按照受益所有人身份識別要求進行識別，收集識別資料和受益所有人信息資料，并進行登記。且通過識別分析，未發現客戶存在洗錢風險情況。

宣傳培訓不掉線

　　一是持續發揮網點宣傳優勢，通過流動字幕、 LED顯示屏、電視屏滾動播放宣傳標語口號及宣傳動畫，設立宣傳點、懸掛橫幅、咨詢臺等形式，提醒廣大群眾要提高反洗錢意識；二是組織戶外宣傳。宣傳小分隊走出支行，走進企業、學校，深入人流量大、人員結構復雜的菜市場和街邊商戶市場商鋪，為企業主、學生和其他居民普及當前掃黑除惡形勢、洗錢危害和反洗錢互評估知識等，進一步提升群眾知曉率和參與率；三是創新宣傳方式。利用公共信息平臺、朋友圈，向親朋好友、客戶發送反洗錢宣傳信息，向社會公眾普及反洗錢基礎知識，提示社會公眾防范疫情期間金融詐騙，提高對洗錢陷阱的警惕度，有效防范洗錢風險，產生良好社會效益。（夏燕）