江南時(shí)報(bào)訊 六邊形戰(zhàn)士，這是形容國(guó)球選手馬龍專業(yè)能力很強(qiáng)很全面的一個(gè)說(shuō)法，源于《東京乒乓球新聞》用“二次元”六維雷達(dá)圖分析各國(guó)乒乓選手實(shí)力。當(dāng)然，也可以用在很多地方，比如寧波銀行蘇州分行的金牌理財(cái)師馬施杰，就被其他理財(cái)經(jīng)理稱為理財(cái)師中的六邊形戰(zhàn)士。
既然說(shuō)是六邊形戰(zhàn)士自然不可能僅僅了解一種投資方式，基金、股票、保險(xiǎn)、外匯、黃金……樣樣精通的她，甚至連經(jīng)濟(jì)法和合同法都專門去研究過(guò)。
吳先生在一家企業(yè)做財(cái)務(wù)總監(jiān)，對(duì)投資理財(cái)很有自己的想法，全球資產(chǎn)市場(chǎng)配置、量化對(duì)沖的陽(yáng)光私募，幾乎啥啥都有，馬施杰直接表示很齊全了，暫時(shí)不用再買什么。直到今年初，馬施杰聯(lián)系吳先生，建議他在當(dāng)前結(jié)構(gòu)性行情里適當(dāng)補(bǔ)充一些中證500的指數(shù)增強(qiáng)型產(chǎn)品，平衡目前資產(chǎn)配置中股票多頭的比例。吳先生嘗試著買了一些，三月至今，半年時(shí)間持有收益達(dá)到25%。吳先生直呼買少了。結(jié)果馬施杰淡淡回了一句“建議我提了，方案我出了，可決定總得你自己做。”吳先生說(shuō)，頭回碰見這么拽的理財(cái)師，可我咋就這么喜歡她這股拽勁兒呢？
好吧，專業(yè)讓她有拽的資本，畢竟讓你發(fā)愁的問(wèn)題在她面前不值一提。律所工作的許女士有個(gè)兒子，準(zhǔn)備出國(guó)讀研。因?yàn)橐崆皟?chǔ)備外匯，孩子大一她就開始買美元。買完后匯率就不斷走低，資產(chǎn)大幅縮水，許女士分外糾結(jié)。馬施杰聽了對(duì)她說(shuō)：“你又不是投資，是剛需啊，該買當(dāng)然要買，不然影響孩子出國(guó)有你后悔的。至于美元貶值嘛，好處理呀，你同比配置點(diǎn)黃金就成。”見許女士一臉懵，馬施杰解釋道，黃金價(jià)格和美元匯率一定程度上呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，既然你必須買的美元在下跌行情里，那就通過(guò)同期黃金的上漲來(lái)完成一個(gè)對(duì)沖，保障資產(chǎn)不縮水。
許女士的律所同事王先生，順耳聽了馬施杰的話，跟著投資了50萬(wàn)黃金。2018年8月，正是金價(jià)低位。到2020年8月，黃金階段性高位了，馬施杰提醒他落袋為安。王先生這一筆就掙了20萬(wàn)，立馬給自己定了一直舍不得的極地旅行。“我的客戶專業(yè)人士居多，大多也從事著經(jīng)濟(jì)金融等相關(guān)工作，對(duì)于買入是有一定判斷能力的；但投資中，更為重要的是對(duì)賣出的判斷。這就體現(xiàn)出專業(yè)理財(cái)師的重要了。”馬施杰自信的說(shuō)，“不怕他專業(yè)，就怕他不專業(yè)，否則體現(xiàn)不出我更專業(yè)！”
做過(guò)企業(yè)CFO的周先生原本只是在馬施杰這里買了一些短期理財(cái)，這兩年的其他投資也幾乎全是短期的。照理有豐富投資經(jīng)驗(yàn)的周先生不應(yīng)該只做短期。原來(lái)周先生的父親就是在他這個(gè)年紀(jì)忽然得急病過(guò)世的，他就總擔(dān)心自己也會(huì)有個(gè)什么意外，為了保證意外來(lái)臨時(shí)能及時(shí)將財(cái)富轉(zhuǎn)交給妻子和孩子，這兩年都只進(jìn)行短期投資了。馬施杰深入了解家庭情況后，建議他配置高杠桿的終身壽險(xiǎn)，一方面可以做到財(cái)富指定繼承，同時(shí)還可以隔離子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)。周先生說(shuō)，“我擔(dān)心得病，重疾、大病、住院、意外險(xiǎn)買了一堆，沒想到，你一個(gè)銀行理財(cái)經(jīng)理在保險(xiǎn)上替我想的這么專業(yè)、這么周到全面。”
馬施杰為了做好更多專業(yè)化的投資顧問(wèn)工作，2018年專門去學(xué)了合同法等好幾門法律。鄭老先生的太太原本買點(diǎn)理財(cái)，掙點(diǎn)和閨蜜喝下午茶的零花錢。2018年末，鄭先生以前的生意合伙人、一個(gè)他非常信任的朋友建議他買一個(gè)P2P產(chǎn)品。鄭太太因?yàn)橹礼R施杰正學(xué)合同法，就說(shuō)讓她幫著看一眼合同。馬施杰二話不說(shuō)就研究起厚厚的合同，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這個(gè)合同完全沒有風(fēng)險(xiǎn)隔離，這個(gè)產(chǎn)品存在極大風(fēng)險(xiǎn)隱患，就建議不要買。當(dāng)時(shí)P2P還挺火，鄭先生猶豫了半天，才聽了馬施杰的建議。2019年，鄭老先生身邊買入的朋友集體遭遇延期兌付，百萬(wàn)本金打了水漂。鄭先生夫妻專程上門感謝馬施杰說(shuō)，買理財(cái)不能信熟人，必須信專業(yè)！
隨著時(shí)間的推移，馬施杰的專業(yè)知識(shí)越來(lái)越豐富，各類專業(yè)證書越來(lái)越齊全……今年7月，馬施杰和其他理財(cái)師聚在一起看奧運(yùn)會(huì)乒乓球決賽，六邊形戰(zhàn)士馬龍不出意外奪冠，一起看比賽的后輩理財(cái)師醍醐灌頂?shù)溃厚R施杰，你就是理財(cái)師里的六邊形戰(zhàn)士啊！ 丁婷 高媛
